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Já pensou em implementar um negócio de Planejamento financeiro dentro do seu escritório de AAI ou Consultoria de Investimentos?
DESENVOLVA UM NEGÓCIO DE FINANÇAS PESSOAIS EM PARCERIA COM A MAIOR PLATAFORMA DO BRASIL
"O mercado está mudando, e você ?"
Grandes escritórios de investimentos têm ofertado cada vez mais soluções para seus clientes, não apenas a alocação de investimentos mas também seguros, planejamento tributário, sucessório e financeiro.
Diante deste cenário, o MEU VISTA, maior plataforma de planejamento financeiro pessoal do Brasil desenvolveu um programa de parcerias para ajudar escritórios a desenvolver um produto de planejamento financeiro pessoal.
O planejamento financeiro pessoal pode ser uma excelente forma de cross-selling, ajudando-o a obter uma nova receita e maximizar os investimentos dos seus clientes.
Programa "fp - bp"
Cada vez mais, as pessoas têm buscado fontes de conhecimento e ajuda para resolver seus problemas financeiros, criando um ambiente oportuno para profissionais do mercado financeiro agregar mais valor e resultado para seus clientes.
Com o planejamento financeiro pessoal fica muito mais fácil identificar as reais necessidades e conhecer mais profundamente o seu cliente (sonhos, objetivos, receitas, despesas, patrimônio financeiro e imobilizado)
O programa “Financial Planner – Business Partner” é uma parceria entre o seu escritório e o Vista. Vamos te ajudar a construir, treinar e desenvolver um negócio de finanças pessoais.
QUEM SOMOS
O MEU VISTA é um ecossistema de SOLUÇÕES para o planejamento financeiro pessoal através de tecnologia SaaS B2B2C.
Além da tecnologia que permite substituir as antigas planilhas de excel, com informações completas de receitas, despesas (conectados ao open-banking), dívidas, objetivos, patrimônio imobilizado e investimentos, também oferecemos treinamentos e formação de planejadores financeiros
Por que oferecer planejamento financeiro
1 - Nova receita
O planejamento financeiro gera uma receita recorrente direta e mensal pelo serviço. O valor médio cobrado é de R$ 450,00 mensais por família atendida
2- Cross-Selling
Ofereça um novo serviço para seus clientes, ajudando-os a organizar suas finanças pessoais, o que gera diversos benefícios para o relacionamento com o cliente.
3- Novos clientes
Um cliente "desinteressante" para um escritório, pois não tem grandes investimentos, pode ser um excelente cliente para planejamento financeiro.
4 - Recorrência de investimento
Um bom planejamento financeiro permite que o cliente visualize melhor suas perspectivas futuras e contribui para ser um investidor recorrente.
5 - Bussiness Inteligence
Com o uso de MEU VISTA, você terá uma visão completa dos clientes, desde suas receitas, despesas, objetivos de vida , patrimônio imobilizado e financeiro
6 - Venda contextualizada
Ao conhecer todos os aspectos, características, patrimônio, sonhos, desejos, fluxo de caixa... fica muito mais fácil oferecer produtos mais adequados.
POR QUE TER UM NEGÓCIO DE
FINANÇAS PESSOAIS ?
Até pouco tempo atrás, algumas empresas e corretoras se diferenciavam-se por oferecer produtos exclusivos e com taxas mais atrativas, no entanto isso se reduziu bastante e tende a se tornar nulo. Praticamente todas as instituições financeiras (bancos e corretoras) oferecem os mesmos produtos com taxas e condições semelhantes. Cada vez mais a alocação de ativos atende a requisitos matemáticos e estatísticos, retirando a interferência humana na decisão.
Neste contexto, o maior diferencial de um AAI tornou-se o atendimento e a geração de valor para seus clientes (valor não é rentabilidade!). Apenas oferecer um fundo de investimentos ou uma estratégia diferenciada não é suficiente.
Aos poucos os assessores focados apenas na alocação de investimentos serão substituídos por “Financial Advisor”, aquele que possui uma visão completa das finanças pessoais, capaz de apoiar e de transformar a vida dos seus clientes a partir das suas reais necessidades.
Para os clientes com grande patrimônio financeiro, um assessor de investimentos pode fazer um excelente trabalho ao organizar, direcionar e criar uma carteira de investimentos, bem como acompanhar o mercado e fazer os ajustes necessários. Ou então para aqueles que já possuem plena consciência e controle das suas finanças e apenas buscam um direcionamento para obter melhor rendimento das suas aplicações.
Na realidade, estes dois perfis acima representam uma minoria das pessoas e dos clientes. Boa parte dos clientes precisam compreender melhor os aspectos de finanças pessoais. Compreender sobre seus recursos (receitas, despesas, dívidas, patrimônio), seus objetivos de vida e principalmente a relação que possui com o dinheiro.
Por isso, o ideal é o trabalho em conjunto de um planejador financeiro e um assessor de investimentos. O planejador irá identificar os problemas, os desafios e direcionar com muito mais clareza, um cliente preparado e consciente para fazer melhores investimentos através de um assessor.
Alguns resultados
dos nossos clientes
Captação de novos clientes que não eram “perfil” do escritório
Incluindo a oferta de planejamento financeiro pessoal captando novos clientes
Receita anual média por cada clientes de planejamento financeiro
Nossos parceiros e clientes
Os seus números
Aumente até 30% da receita do seu escritório oferencendo um novo serviço que transforma vidas
Trabalhamos com uma perspectiva de que 5% a 10% dos clientes de um escritório tem interesse e necessidade de realizar um planejamento financeiro. Vejamos um exemplo:
- Escritório com 5.000 clientes
- Adesão de 10% da base de clientes (500 clientes)
- Preço médio mensal do planejamento = R$ 450,00
- 2,7 milhões de faturamento
O que buscamos?
Escritórios de AAI com estrutura para oferecer planejamento financeiro pessoal
Profissionais que queiram alcançar alto nível de transformação
Empresas e escritórios que queiram desenvolver um negócio de planejamento financeiro pessoal
Como
Funciona?
1 - ALINHAMENTO
Preencha o formulário abaixo com os seus dados e informações do seu negócio para entendermos o alinhamento com nosso modelo de parceria
2 - REUNIÃO
Vamos marcar uma reunião e conversar sobre os modelos de parcerias para entender possíveis sinergias
3 - CONTRATAÇÃO
De acordo com o modelo de parceria, vamos estabelecer o contrato e começar o trabalho
NA PRÁTICA
FASE 1 - Estruturando o modelo de negócio
- Definir modelo de negócio e adaptações
- Definir método de precificação
- Definir metodologia de trabalho
- Definir meios e formas de pagamento
- Aspectos legais e financeiros (contratos, notas fiscais)
FASE 2 - Treinamento e conhecimento
- Selecionar equipe de planejadores
- Treinamento metodologia de planejamento financeiro
- Treinamento da Plataforma Vista
- Estudos de caso e exemplos reais
- Desenvolvimento do pitch de vendas
- Definição do público-alvo
FASE 3 - Mentoria/acompanhamento
- Acompanhamento e implementação da metodologia
- Apoio na captação de base de clientes
- Aspectos comerciais
- Longevidade do planejamento
Fase 4 - Escala
- Apoio para criação de ferramentas de escalabilidade
- Apoio para desenvolvimento de marketing
PLATAFORMA WHITELABEL
A plataforma “MEU VISTA”, é uma tecnologia completa, criada para atender às principais necessidades do planejamento financeiro pessoal. Nossa plataforma foi pensada para lhe dar agilidade e informações.
- Organização de fluxo de caixa (receitas, despesas, dívidas e investimentos)
- Cadastro e atualização automática de investimentos
- Cadastro de planos e conexão com o patrimônio
- Planejamento de aposentadoria
- Evolução e conexão de todos estes aspectos das finanças pessoais
