Já pensou em implementar um negócio de Planejamento financeiro dentro do seu escritório de AAI?
DESENVOLVA UM NEGÓCIO DE FINANÇAS PESSOAIS EM PARCERIA COM A MAIOR PLATAFORMA DO BRASIL
Grandes escritórios de investimentos têm ofertado cada vez mais soluções para seus clientes, não apenas a alocação de investimentos mas também seguros, planejamento tributário, sucessório e financeiro.
Diante deste cenário, o MEU VISTA, maior plataforma de planejamento financeiro pessoal do Brasil desenvolveu um programa de parcerias para ajudar escritórios a desenvolver um produto de planejamento financeiro pessoal.
O planejamento financeiro pessoal pode ser uma excelente forma de cross-selling, ajudando-o a obter uma nova receita e maximizar os investimentos dos seus clientes.
Cada vez mais, as pessoas têm buscado fontes de conhecimento e ajuda para resolver seus problemas financeiros, criando um ambiente oportuno para profissionais do mercado financeiro agregar mais valor e resultado para seus clientes.
Com o planejamento financeiro pessoal fica muito mais fácil identificar as reais necessidades e conhecer mais profundamente o seu cliente (sonhos, objetivos, receitas, despesas, patrimônio financeiro e imobilizado)
O programa “Financial Planner – Business Partner” é uma parceria entre o seu escritório e o Vista. Vamos te ajudar a construir, treinar e desenvolver um negócio de finanças pessoais.
A plataforma “MEU VISTA”, é uma tecnologia completa, criada para atender às principais necessidades do planejamento financeiro pessoal. Nossa plataforma foi pensada para dar agilidade e informações aos planejadores financeiros proporcionando facilidade, simplicidade e a organização que seus clientes precisam.
Oferecemos desde cursos de aperfeiçoamento, comunidade para planejadores e um sistema completo e intuitivo para planejadores e seus clientes.
Além disso, somos a primeira plataforma que contempla e integra os principais aspectos das finanças pessoais em um único lugar, desde receitas, despesas, dívidas, patrimônio financeiro, imobilizado, planos, objetivos e todas as suas conexões.
O planejamento financeiro gera uma receita recorrente direta e mensal pelo serviço. O valor médio cobrado é de R$ 450,00 mensais por família atendida
Ofereça um novo serviço para seus clientes, ajudando-os a organizar suas finanças pessoais, o que gera diversos benefícios para o relacionamento com o cliente.
Um cliente "desinteressante" para um escritório, pois não tem grandes investimentos, pode ser um excelente cliente para planejamento financeiro.
Um bom planejamento financeiro permite que o cliente visualize melhor suas perspectivas futuras e contribui para ser um investidor recorrente.
Com o uso de MEU VISTA, você terá uma visão completa dos clientes, desde suas receitas, despesas, objetivos de vida , patrimônio imobilizado e financeiro
Ao conhecer todos os aspectos, características, patrimônio, sonhos, desejos, fluxo de caixa... fica muito mais fácil oferecer produtos mais adequados.
Até pouco tempo atrás, algumas empresas e corretoras se diferenciavam-se por oferecer produtos exclusivos e com taxas mais atrativas, no entanto isso se reduziu bastante e tende a se tornar nulo. Praticamente todas as instituições financeiras (bancos e corretoras) oferecem os mesmos produtos com taxas e condições semelhantes. Cada vez mais a alocação de ativos atende a requisitos matemáticos e estatísticos, retirando a interferência humana na decisão.
Neste contexto, o maior diferencial de um AAI tornou-se o atendimento e a geração de valor para seus clientes (valor não é rentabilidade!). Apenas oferecer um fundo de investimentos ou uma estratégia diferenciada não é suficiente.
Aos poucos os assessores focados apenas na alocação de investimentos serão substituídos por “Financial Advisor”, aquele que possui uma visão completa das finanças pessoais, capaz de apoiar e de transformar a vida dos seus clientes a partir das suas reais necessidades.
Para os clientes com grande patrimônio financeiro, um assessor de investimentos pode fazer um excelente trabalho ao organizar, direcionar e criar uma carteira de investimentos, bem como acompanhar o mercado e fazer os ajustes necessários. Ou então para aqueles que já possuem plena consciência e controle das suas finanças e apenas buscam um direcionamento para obter melhor rendimento das suas aplicações.
Na realidade, estes dois perfis acima representam uma minoria das pessoas e dos clientes. Boa parte dos clientes precisam compreender melhor os aspectos de finanças pessoais. Compreender sobre seus recursos (receitas, despesas, dívidas, patrimônio), seus objetivos de vida e principalmente a relação que possui com o dinheiro.
Por isso, o ideal é o trabalho em conjunto de um planejador financeiro e um assessor de investimentos. O planejador irá identificar os problemas, os desafios e direcionar com muito mais clareza, um cliente preparado e consciente para fazer melhores investimentos através de um assessor.
não se dedicam às próprias finanças
Em alguma conta, e, na maioria das vezes, a solução oferecida pelo mercado apenas piora a situação das pessoas.
sendo que 49% evitam até mesmo pensar em dinheiro para não ficar triste.
Trabalhamos com uma perspectiva de que 5% a 10% dos clientes de um escritório tem interesse e necessidade de realizar um planejamento financeiro. Vejamos um exemplo:
Preencha o formulário abaixo com os seus dados e informações do seu negócio para entendermos o alinhamento com nosso modelo de parceria
Vamos marcar uma reunião e conversar sobre os modelos de parcerias para entender possíveis sinergias
De acordo com o modelo de parceria, vamos estabelecer o contrato e começar o trabalho
- Definir modelo de negócio e adaptações
- Definir método de precificação
- Definir metodologia de trabalho
- Definir meios e formas de pagamento
- Aspectos legais e financeiros (contratos, notas fiscais)
- Selecionar equipe de planejadores
- Treinamento metodologia de planejamento financeiro
- Treinamento da Plataforma Vista
- Estudos de caso e exemplos reais
- Desenvolvimento do pitch de vendas
- Definição do público-alvo
- Acompanhamento e implementação da metodologia
- Apoio na captação de base de clientes
- Aspectos comerciais
- Longevidade do planejamento
- Apoio para criação de ferramentas de escalabilidade
- Apoio para desenvolvimento de marketing
A plataforma “MEU VISTA”, é uma tecnologia completa, criada para atender às principais necessidades do planejamento financeiro pessoal. Nossa plataforma foi pensada para lhe dar agilidade e informações.
